1. 7月は投資が絶好調！
7月は資産推移がとても好調でした。
全体で前月比＋約7％と、しっかり増えてくれた月でした。
特に投資が大きく伸びて、まさに「長期投資の恩恵」を日々感じられる月でした。
少しずつ積み立ててきたことが、こうして数字に表れるとやっぱり嬉しいですね。
なお、このブログでは防犯の観点から、資産は金額そのものではなく「前月比」や「割合」でお伝えしています。金額が見えなくても、増減の傾向や考え方は十分伝わると思うので、同じように資産づくりをしている方の「うちはどうかな？」のきっかけになれば嬉しいです。
2. 内訳をチェック
- 現金：前月比＋約1％
→ 小さな変化ですが、日常の安心材料。 - 投資：前月比＋約9％
→ 7月の資産増加の主役！アメリカ株や全世界株が順調でした。 - 保険（返戻金）：前月比＋約5％
→ 毎月じんわり育ってくれる、将来の備え。
割合でみると、資産の約76％が投資。これだけ投資が大きく育っていると、心強さを感じます。
つむぎ資産の7割以上が投資というのは少しドキドキ。でも、長期で考えれば“育てる”部分はこれでいいかなと思っています
現金・投資・保険は、それぞれ「役割が違うお金」だと考えています。現金は日々の暮らしを守る安心の土台。保険の返戻金は、じわじわ育つ将来の備え。そして投資は、資産全体を育てるエンジンです。この役割分担を自分の中で決めてからは、投資の割合が大きくても、必要以上に不安にならなくなりました。
わが家の投資の中心は、NISAでのコツコツ積立です。7年続けて感じた変化はこちらの記事にまとめています。
3. カテゴリ別にみる資産
- 教育費：前月比＋約6％
- 生活費：前月比＋約10％
- 老後資金：前月比＋約6％
- その他：ほぼ変動なし
教育費と老後資金がしっかり積み上がっているのは安心。
未来に向けて「準備が少しずつ進んでいる」実感が持てます。
つむぎ子どもの教育費は特に気になる部分。数字が増えると、『よし、少しずつ準備できてる！』とホッとします
目的別に資産を分けて眺めているのは、「使う時期」がそれぞれ違うから。教育費は10年前後で確実に出ていくお金、老後資金は20年以上先のお金です。使う時期が違えば、置き場所もリスクの取り方も変わってきます。ここを分けたことで、毎月の振り返りが「全体でいくら」よりずっと考えやすくなりました。
4. 資産推移グラフから
グラフを見ても、7月の投資信託部分がぐっと伸びています。
過去数か月は横ばい気味でしたが、今回は一段高くなった感じ。
これぞ“長期投資の積み重ね＋市場の追い風”ですね。
つむぎグラフで見ると増減が一目でわかるので、子どもたちにも『お金が働いてるんだよ』と説明できて便利です
振り返ってみると、グラフが横ばいだった数か月も、同じペースで淡々と積み立てていました。伸びた月だけを見ると「今月は当たり！」という気分になりますが、実際には、我慢の時期に積み立てた分が今月の伸びを作ってくれています。長期投資は「退屈な時期をどう過ごすか」が9割だなと、あらためて感じた月でした。
5. 感想と今後の方針
今月は投資が大きく伸びたことでプラス資産になりました。
ただ、こうした上昇は永遠には続きません。下がる月も必ずあるので、
「上がっても下がっても、コツコツ続ける」ことを大切にしていきたいです。
- 現金は安心の土台
- 保険は将来の備え
- 投資は資産を育てるエンジン
この3つの役割を意識しながら、今後も家計を整えていきます。
それから、増えた月にこそ気をつけたいのが「使い方をゆるめないこと」。資産が育ってくると、つい気が大きくなりがちですが、増えた分はあくまで「未来の安心の前借りではなく積み増し」。生活の水準は変えず、淡々と続けるのがわが家のスタイルです。
下がる月が来ても、この振り返りの型（全体→内訳→目的別→グラフ）は変えないつもりです。見る場所を固定しておくと、感情に振り回されずに数字と向き合えます。数字が苦手な方にこそ、「毎月同じ場所だけ見る」やり方はおすすめですよ。
増えた月は浮かれるし、減った月は落ち込む。でも“淡々と積み立て続ける”ことこそが、未来の自分を助けてくれると信じています
資産を育てる次の目標は、配当金で月10万円。その道のりは「配当金への道」シリーズで記録しています。
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